New York Commercial Bank informó pérdidas adicionales de 2.400 millones de dólares con la renuncia de su director ejecutivo

Community Bank of New York, un prestamista que se tambalea por las crecientes pérdidas relacionadas con el sector inmobiliario, compartió varias malas noticias el jueves: sus pérdidas en el cuarto trimestre fueron 2.400 millones de dólares peores de lo que había informado anteriormente. Su director ejecutivo y un miembro aliado de la junta directiva están fuera; El banco identificó lo que llamó “debilidades materiales en los controles internos”.

Las amplias revelaciones, hechas en presentaciones de valores el jueves por la noche, fueron un incómodo recordatorio del precio que paga el banco por una estrategia de rápida expansión que incluyó la adquisición de un competidor en problemas hace menos de un año. Enviaron otra caída a las ya estresadas acciones del banco, con una caída de más del 20 por ciento en las operaciones fuera de horario. La acción ya ha caído un 54 por ciento este año.

Estos desagradables acontecimientos eran lo último que necesitaba el banco central de Nueva York después de semanas de intentar disipar las preocupaciones de los inversores sobre su salud financiera. Durante semanas, ha habido dudas sobre la magnitud de sus pérdidas en inversiones y préstamos vinculados tanto a edificios de oficinas como a apartamentos, un área de preocupación para los bancos en general, pero en la que el banco central de Nueva York está particularmente concentrado.

A pesar de su nombre, el banco tiene presencia nacional, en parte debido a la adquisición de una gran parte de Signature Bank, que colapsó durante la crisis bancaria del año pasado. Con sede en Long Island, New York Mercantile Bank opera más de 400 sucursales bajo marcas que incluyen Flagstar Bank en todo el Medio Oeste y otros lugares. Flagstar es uno de los administradores de hipotecas residenciales más grandes del país, lo que hace que el banco sea particularmente vulnerable a cualquier debilidad en el mercado inmobiliario en una era de tasas de interés persistentemente altas.

En enero, el New York Commercial Bank sorprendió a inversores y pares cuando informó inesperadamente una pérdida de 252 millones de dólares para el cuarto trimestre, recortó su dividendo y reservó una gran cantidad de reservas para cubrir cualquier pérdida futura. Las revelaciones del New York Commercial Bank del jueves significan que sufrió una disminución adicional de 2.400 millones de dólares para el cuarto trimestre.

Los problemas del banco resurgen las preocupaciones que surgieron hace un año sobre cómo los prestamistas más pequeños resistirán el fuerte aumento de las tasas de interés desde marzo de 2022, aunque la divulgación del banco central de Nueva York el mes pasado no desencadenó una liquidación generalizada.

La primavera pasada, los problemas de salud financiera del Silicon Valley Bank provocaron un éxodo masivo de depositantes que terminó con su colapso cuando los clientes retiraron su dinero. Eso asustó a los inversores de otros bancos que tenían grandes porciones de depósitos que no estaban protegidos por la Corporación Federal de Seguro de Depósitos, que respalda cuentas de hasta 250.000 dólares.

Cuando todo se calmó, tres bancos habían quebrado, incluido First Republic, que fue el segundo banco más grande de Estados Unidos en quebrar por activos. Silicon Valley Bank se vendió a First Citizens Bank, Signature a NYCB y First Republic a JPMorgan Chase.

El New York Mercantile Bank tenía 83 mil millones de dólares en depósitos y más de 100 mil millones de dólares en activos totales a partir de este mes. Los documentos presentados el jueves no proporcionaron cifras más recientes y una portavoz no respondió a una solicitud de comentarios.

El alcance de los problemas que enfrenta el banco (pasados ​​y futuros) sigue sin estar claro. Sus nuevas divulgaciones decían que sus “controles, procedimientos y supervisión interna de los informes financieros no eran efectivos al 31 de diciembre de 2023” y el banco prometió actualizaciones futuras.

El nuevo director general del banco, Alessandro Dinello, fue nombrado este mes presidente ejecutivo de su consejo de administración. DiNello, que dirigió Flagstar antes de que fuera comprado por New York Mercantile Bank en 2022, reemplaza a Thomas R. Cangemi, que había estado en la empresa durante casi tres décadas. Aproximadamente al mismo tiempo, dimitió un miembro del Consejo de Administración que no apoyaba el nombramiento del Sr. DiNello como director general.