UBS pone fin a la dependencia de Credit Suisse del préstamo del SNB

UBS dijo el viernes que había rescindido un acuerdo de protección contra pérdidas de 9.000 millones de francos suizos (US$10.270 millones) y un acuerdo general de respaldo de liquidez de 100.000 millones de francos suizos que el gobierno suizo puso en marcha cuando adquirió a su rival Credit Suisse en marzo.

UBS dijo que la decisión se produjo después de una «evaluación exhaustiva» de los activos secundarios de Credit Suisse que estaban cubiertos por las medidas de apoyo a la liquidez.

«Estas medidas, junto con la intervención de UBS, han contribuido a la estabilidad de Credit Suisse y la estabilidad financiera de Suiza y el mundo», dijo UBS en un comunicado.

Credit Suisse también confirmó que había reembolsado por completo el préstamo de asistencia de liquidez de emergencia de CHF50 mil millones al Banco Nacional Suizo en marzo, ya que Credit Suisse se tambaleó después de que la confianza de los accionistas e inversores colapsara.

«Estas medidas, que se implementaron bajo la ley de emergencia para mantener la estabilidad financiera, expirarán, y la Unión y los contribuyentes ya no correrán ningún riesgo derivado de estas garantías», dijo el gobierno suizo en un comunicado el viernes.

Además, la federación recibió ingresos de 200 millones de francos suizos por las garantías.

El Consejo Federal Suizo tiene la intención de presentar un proyecto de ley al parlamento para introducir un sistema de apoyo de liquidez pública (PLB) bajo la ley ordinaria, mientras continúa el trabajo en una «revisión integral del marco regulatorio demasiado grande para fallar».

El LPA de 9.000 millones de francos suizos estaba destinado a asegurar a UBS pérdidas de más de 5.000 millones de francos suizos tras la adquisición, que se negoció durante un tumultuoso fin de semana de marzo en medio de conversaciones con el gobierno suizo, el Banco Nacional Suizo y el supervisor del mercado financiero suizo.

El rescate de emergencia hizo que UBS adquiriera Credit Suisse a un precio reducido de 3.000 millones de francos suizos, creando un enorme banco suizo y gestor de patrimonio con un balance de 1,6 billones de dólares.

“Después de revisar todos los activos cubiertos por la LPA desde el cierre en junio y hacer los ajustes de valor justo apropiados, UBS concluyó que ya no se requiere la LPA”, dijo UBS.

“UBS, por lo tanto, ha presentado una notificación de rescisión voluntaria a partir del 11 de agosto de 2023. UBS paga un total de 40 millones de francos suizos para compensar a la Confederación Suiza por el establecimiento de la LPA”.

El gobierno suizo estableció el pilar de responsabilidad pública de 100 000 millones de francos suizos el 19 de marzo y permitió que el Banco Nacional de Suiza brindara apoyo de liquidez a Credit Suisse si fuera necesario, garantizado por una garantía federal de incumplimiento.

UBS confirmó el viernes que Credit Suisse había pagado en su totalidad todos los préstamos otorgados bajo el PLB a fines de mayo, y que el grupo había rescindido el acuerdo del PLB después de revisar su posición financiera.

UBS agregó: «Al 31 de julio de 2023, Credit Suisse ha cobrado una comisión de compromiso y una prima de riesgo por un total de CHF 214 millones, incluidos aproximadamente CHF 61 millones al Banco Nacional Suizo y CHF 153 millones a la Confederación Suiza».